工商管理博士DBA學惠營海南行最后一天，同學們聆聽了鄭錦橋教授關于家族財富管理的分享。
家族財富管理與傳承
財富在持有過程中面臨哪些潛在的隱患？怎樣促進家族財富的保值和順利傳承？知名家族財富管理及股權投資專家鄭錦橋教授用深入淺出語言和豐富詳實的案例向同學們分享了自己在財富管理方面的心得。
鄭教授指出，財富是一種個人可以持續(xù)擁有并為自己和家庭成員帶來幸?？鞓返馁Y源，財富的增長一方面展示了個人的魅力和價值，另一方面也反映了社會對個人的認可。在現(xiàn)實生活中，實現(xiàn)財富的持續(xù)擁有并非易事，復雜的環(huán)境和多變的政策給財富的保值增值帶來了諸多挑戰(zhàn)。鄭教授首先通幾個有代表性的鮮活案例展示了資產(chǎn)持有中可能面臨的意外風險、人身風險、繼承風險、法律風險和婚姻風險等，讓同學們切身體會到管理財富的重要性。家族辦公室也正是在這種背景下應運而生的，它是一個以家族資產(chǎn)增值保值為基礎領域，考慮資產(chǎn)的保護傳承，同時關注家族成員的保險安排、健康安排、身份安排以及家族文化建設和慈善的綜合性平臺。
接下來鄭教授展示了進行家族財富管理的諸多工具，如FoF基金、家族信托、保險安排、投資移民、離岸架構和慈善基金等。FoF基金是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，通過將多只基金捆綁在一起分散投資產(chǎn)品和區(qū)域，調(diào)節(jié)長中短期投資安排，有助于資產(chǎn)配置的優(yōu)化。家族信托是具有信托契約和委托功能的信托架構，專為高凈值客戶定制，實現(xiàn)了資產(chǎn)所有權和收益權的分離，是離婚財產(chǎn)分割、避免子女揮霍以及避稅避債的有效工具。保險品種主要包括人身保險、重大疾病保險、年金保險和投聯(lián)保險四大塊，是防范意外風險的最佳選擇。投資移民、離岸架構和慈善基金對于資產(chǎn)安全的保障也發(fā)揮著十分重要的作用！
閉門會議
12月20日下午，本次學惠營的閉門會議在海口亞特（國際）會議二層會議室隆重舉行，DBA項目的師生和特邀嘉賓們共同出席了會議。同學們紛紛分享了自己的學習感悟，大家一致認為本次“知行?？冢瑢W問思辨”的旅程對自己從歷史的角度思考海南的發(fā)展前景和制約、從戰(zhàn)略的角度理解海南自貿(mào)港的建設和規(guī)劃、從政策的角度探討海南的投資機會和風險以及運用各種工具實現(xiàn)財富的保值增值和順利傳承具有重大啟發(fā)作用。
在嘉賓點評之后，本次學惠營迎來了圓滿的落幕。同學們帶著滿滿的收獲和激蕩的心情離開會場，繼續(xù)投身各自的企業(yè)實踐。
本期學惠營得到了杜楠校友的大力支持，杜校友的亞特（國際）會議中心酒店以超高水平的服務，贏得了同學們的最高贊譽！
本期學惠營走進了中國高水平開放的新高地——海南，選擇了最前沿的主題，邀請了最專業(yè)的嘉賓，策劃了豐富多彩的學習形式，收獲了廣大同學和參營嘉賓的一致好評。復旦大學管理學院DBA項目組將以本次活動為契機，瞄準最新政策和活力區(qū)域，打造高品質(zhì)的游學參訪系列活動，持續(xù)推動既具有國際競爭力又深諳中國國情的高層管理人員的培養(yǎng)！